روشهای مبارزه با پولشویی در ایران با تاکید بر بانکداری الکترونیک

پیدایش و به کارگیری فناوری اطلاعات و ارتباطات در جوامع امروزی و همگرایی تجارت و کسب و کار و بانکداری با آن، موجب رشد پولشویی گردیده و محیط مناسبی را برای پول شویان از طریق فضای مجازی به وجود آورده که نه تنها ریسک عملیات پولشویی را افزیش نمی دهد، بلکه موجب تسهیل فرایند پولشویی و ایجاد شکل جدیدی از پولشویی تحت عنوان پولشویی الکترونیکی گردیده است. بنابراین می توان گفت پول و بانکداری الکترونیکی برای پول شویان ابزار بسیار ارزشمندی محسوب می شود، زیرا با کم ترین هزینه، بیش ترین منفعت را نصیب پول شویان می کنید. در این راستا از آنجا که بانکداری الکترونیکی به علت مزایای بسیار قابل حذف نیست، روشهایی برای کاهش روش های پول شویی در این پایان نامه بررسی می شود و به اختصار در زیر آمده است امکان تعیین هویت و شناسایی مشتریان از طریق بانکداری الکترونیک، باعث کاهش پدیده پولشویی می شود . توسعه آموزش الکترونیکی و آشنایی با دستورالعمل های مقررات پیشگیری از پولشویی، باعث کاهش پدیده پولشویی می شود. تعین سقف مقرر گردش مالی از طریق بانکداری الکترونیک سبب آن می شود که عملیات پولشویی روند نزولی داشته باشد. افزایش نظارت مدیران عامل باعث محدودتر شدن عملیات پولشویی در بانکها می شود. تجارت و بانکداری الکترونیک تنها در شرایطی که با در نظر گرفتن فاکتورهای امنیتی ارائه شود، باعث کاهش پدیده پولشویی می شود.